В какие акции лучше всего инвестировать в 2020 году?

Инвестирование в ценные бумаги, в частности в акции на фондовом рынке, по — прежнему для многих представляется делом сложным, затратным и требующим каких- то серьезных экономических знаний. Однако это не совсем так. Даже при минимуме знаний и желании не только заработать, но и немного учиться, технику работы на рынке акций может освоить каждый.

В этой статье будет рассказано о  том, как построить простейший инвестиционный портфель из акций компаний российского фондового рынка на 2020 год на базе инвестиционных принципов разумного инвестора, которые на практике доказали такие гуру финансового рынка, как Бенджамин Грэхем и Уоррен Баффет.

Акции российских банков – основа финансовой системы страны

Финансовый сектор, в том числе банки, является одним из главных драйверов роста российской экономики. Почти 40% роста экономической активности в России обеспечивается финансовым сектором – банками, страховыми компаниями.

Для инвестирования в 2020 году можно смело использовать акции двух крупнейших системообразующих банков страны – это ПАО «Сбербанк» и ПАО «ВТБ».

Почему именно эти два банка?

  • Во-первых, это банки с государственной долей в капитале (контрольный пакет), что однозначно говорит в пользу того, что эти два банка будут всегда  поддержаны государством. Как это, например, и было в период кризиса 2008-2009 гг., когда только на помощь банковской системе Правительство РФ и ЦБ РФ выделило порядка 4 трлн. рублей.
  • Во-вторых, эти банки имеют самую большую долю в кредитном портфеле, выдаваемых займов в стране — это более 70%. Это касается и потребительских кредитов, и ипотечных займов, кредитов для бизнеса.
  • В-третьих, эти банки показывают устойчивый рост прибыли на протяжении последних нескольких лет. Ежегодно прибыль банков растет на 20-30%.
  • Ну и на конец, это самые крупные по размеру капитала кредитные организации в стране. Например, только вкладов населения у Сбербанка  насчитывается около 23 трлн. рублей.

Кроме этих фундаментальных факторов стоит обратить внимание на технические параметры акций этих банков.

Как видно на графиках, акции и Сбербанка, и ВТБ, их цена, находятся по — прежнему в восходящем тренде (последние цифры связаны с общемировым кризисом в марте 2020 г). Целевыми значениями для акций Сбербанка ( в данном случае — привилегированные) являются цена в 350 рублей и 6-7 копеек — соответственно для ВТБ . Т. е. ожидаемая доходность по акциям не менее 30% за период 2020 года.

Акции Сбербанка
Акции банка ВТБ

Кроме этого стоит обратить внимание, что эти два банка выплачивают довольно щедрые дивиденды, обеспечивая дивидендную доходность на уровне не менее — 6,2% у Сбербанка и 2,33% у ВТБ.

Транспорт и логистика – без этого трудно представить современную экономику

Второй сектор экономики, который является системообразующим фактором и критически важным звеном для такой большой страны, как Россия, является транспорт и логистика. Из этого сектора экономики можно инвестировать в акции таких компаний, как ПАО «Аэрофлот» и ПАО «Новороссийский морской торговый порт» (НМТП).

«Аэрофлот» – это не только лидер отрасли, но и фактически монополист на внутренних авиаперевозках. Компания занимает более 40% рынка внутренних воздушных перевозок.

Что касается ПАО «НМТП», то это единственный глубоководный и незамерзающий морской порт в Черноморском бассейне с прямым выходом через пролив Босфор в Средиземноморский регион, а также в страны Африки и Персидского залива. Большая часть экспорта зерна из России осуществляется именно через НМТП (более 70%). Кроме этого там имеется крупный нефтеналивной терминал по экспорту нефти и нефтепродуктов, мощный контейнерный терминал.

Акции ОАО «Аэрофлот»
Акции НМТП (Новороссийский морской торговый порт)

Акции «Аэрофлота сейчас находятся в активной стадии накопления и в период 2020-2021 года ожидается выход цены на значения 2016-2017 гг. Т. е. ожидаемая прибыль по инвестициям в этот актив может составить порядка 70-100%.

По акциям ПАО «НМТП» также наблюдается положительная картина и, несмотря на некоторую перекупленность, цена актива находится в стадии роста. Целевые значения роста цены акций «НМТП» можно ожидать на уровне 15-20  рублей, при общей доходности около 50-60%.

Энергетика – то, без чего невозможна экономика

Еще  одним привлекательным сектором экономики, куда можно смело инвестировать, является энергетика. Есть смысл инвестирования в акции такой известной компании, как ПАО «Русгидро». В качестве производственных активов у этой компании находятся в собственности или под управлением все гидроэлектростанции страны.

Стоимость компании составляет порядка 2,75 трлн. рублей, а ее ежегодная чистая прибыль в среднем растет темпами по 20% в год.

Акции ПАО «Русгидро»

На графике акций этой компании виден хорошо мощный импульс роста в конце 2019 г. и вначале 2020 г., существенные объемы торгов. Целевые значения по цене акций в период  2020-2021 гг. могут составить около 1,1-1,2 рубля, с потенциальной доходностью до 60-70%.

Что еще важно отметить в качестве характеристик представленных акций:

  1. Все эти компании являются публичными, а это значит, что вся финансовая отчетность, включая отчеты по собраниям акционеров (в частности решения по выплате дивидендов), публикуется на сайтах соответствующих компаний.
  2. Все акции этих компаний включены (кроме ПАО НМТП) в расчет или являются базовыми активами для формирования российского биржевого индекса МОЕХ, т. е. входят в те 50 компаний, на основе которых определяется величина индекса российского фондового рынка.

Заключение

В качестве заключения следует добавить, что представленный инвестиционный портфель является модельным и не претендует на совершенство и тем более не является финансовым советом, рекомендацией, а только оценочным суждением. Тем не менее, практика работы с этими акциями на протяжении многих лет доказала — несмотря на все кризисы цены акций этих компаний всегда росли, даже после существенных кратковременных падений.

Видео: Новый портфель акций России на 2020 год (лучшие дивидендные Российские акции)

Читайте также: Голубые фишки российского фондового рынка