Как заработать на акциях — 3 ключевых способа!

Акции – один из самых доходных инструментов фондового рынка. Но с вложением в эти ценные бумаги сопряжены самые большие риски. Существует множество стратегий, с помощью которых участники могут заработать на акциях. Но все они сводятся к 3 ключевым способам.

Что такое акции и от чего зависит их цена

Акции – это ценные бумаги, дающие своему владельцу право претендовать на долю в компании. Цель выпуска такого инструмента – привлечение капитала. В отличие от облигаций, эмитент не обязан выкупать их через установленный срок или регулярно платить фиксированные суммы их держателям.

Самый простой способ заработать на акциях – продать их за сумму, превышающую стоимость покупки. Если это бизнес с постоянно растущей прибылью, бумаги будут востребованы у трейдеров. Это приведет к росту их цены.

Если финансовые показатели ухудшатся, многие люди захотят закрыть свои позиции. В результате котировки компании снизятся.

На фондовой бирже на стоимость акций чаще всего влияют не факты о доходах эмитента, а ожидания и страхи. Например, стоит Apple объявить о выходе новой модели iPhone, как цена ее акций вырастает. Инвесторы покупают их сейчас в надежде заработать на будущих прибылях, которые принесет новый продукт.

Многие компании распределяют часть своей прибыли между акционерами. Эти выплаты называются дивидендами. В зависимости от политики эмитента, деньги перечисляются от 1 до 4 раз в год. Перед отсечкой (днем, когда определяется список людей, которые получат деньги) цена акций растет. Сразу после нее – падает.

Сколько можно заработать на акциях

Прибыль инвестора зависит в первую очередь от его стратегии и навыков. Опытный трейдер может удвоить капитал в течение нескольких месяцев. Самонадеянный новичок рискует за такой же срок потерять все. Прогнозы того, сколько удастся заработать, можно делать только в случае долгосрочных инвестиций, опираясь на исторические значения. Но доходность ценной бумаги в прошлом не гарантирует аналогичного результата в будущем.

Примеры изменения котировок:

  1. Индекс S&P500 с октября 2010 г. по октябрь 2020 г. вырос в 1,5 раза. Это соответствует средней ежегодной доходности 9,55%.
  2. Обыкновенные акции Сбербанка за последние 5 лет показали среднегодовую доходность 15% без учета дивидендов.
  3. Акции Газпрома за год подешевели на 26,55%.

На акциях можно не только заработать, но и потерять. Иногда компании прекращают деятельность. В этом случае инвестор теряет все вложенные в нее деньги. Например, в период с 2005 по 2020 г. участники индекса S&P500 16 раз подавали заявку на банкротство.

16 заявок на банкротство индекса S&P500

 

3 способа заработать на акциях на бирже

Чтобы заработать на акциях, нужно иметь продуманную стратегию. Биржевые трейдеры изобрели множество вариантов получения дохода, различающихся по срокам и способу выбора бумаг. То, какой из них следует применять, зависит:

  • от финансовой цели человека;
  • от его горизонта инвестирования;
  • от имеющихся знаний и навыков;
  • от количества времени, которое трейдер готов уделять торговле.

Долговременные инвестиции

Чтобы заработать на акциях, опытные инвесторы строят долговременные стратегии, основанные на фундаментальном анализе. Он заключается в оценке справедливой стоимости и поиске бумаг, которые в текущий момент продаются за меньшую сумму. Определить реальную цену компании можно на основе таких подходов, как:

  • сравнение с конкурентами;
  • анализ затрат;
  • прогнозирование будущих доходов.

Эта методика не поможет заработать с помощью краткосрочного трейдинга. Ждать, пока стоимость акций достигнет справедливого уровня, можно несколько лет.

То, что инвестор считает бумагу недооцененной, не означает, что ее котировки не упадут еще ниже. Такой подход к подбору активов часто критикуют. Главный аргумент его противников в том, что сейчас получить информацию существенно проще, чем 30-50 лет назад. Поэтому вероятность, что рыночная стоимость хорошей компании упадет, невысока.

Еще один метод отбора бумаг для тех, кто хочет заработать на большом горизонте инвестирования – поиск акций роста. Примеры: Tesla и Apple. Главная задача – среди множества молодых компаний найти те, которые станут мировыми лидерами.

Новички на фондовом рынке, которые еще не умеют проводить фундаментальный анализ и оценивать перспективы роста, могут строить свой портфель на основе «голубых фишек». Так называют наиболее крупные компании на рынке, бумаги которых на протяжении многих лет остаются высоколиквидными. Главный недостаток стратегии – меньшая потенциальная доходность. Заработать 100% за год с ее помощью не получится. Основное достоинство – простота.

Важное преимущество всех долгосрочных стратегий – возможность получить налоговую льготу за длительное владение бумагами. Кроме того, на больших временных горизонтах (десятки лет) рынок всегда растет. Поэтому при грамотной диверсификации вероятность потери капитала снижаются.

Инвесторы вкладывают капитал в несколько компаний из разных стран и секторов экономики. Покупать на все свободные деньги бумаги только одного эмитента – неоправданный риск. Даже если они показывают многократный рост, как Tesla.

Активный трейдинг

Активный трейдинг – это агрессивная стратегия, направленная на максимизацию прибыли. Сделки совершаются на коротком временном горизонте: от одного дня до нескольких недель. Некоторые трейдеры работают с внутридневной торговлей – покупают и продают акции много раз в течение одной сессии. За то время, что бумаги находятся в их собственности, цена может измениться только на доли процента.

Заработать существенные суммы удается за счет 2 факторов:

  • количество сделок;
  • кредитное плечо (привлечение средств брокера).

Главная задача – продать дороже, чем купил. Для поиска оптимальных точек для сделки используются инструменты технического анализа.

Для этого способа заработать подходят только высоколиквидные акции с высокой волатильностью. Примеры:

На графике ниже видно, как колеблется цена обыкновенных акций Сбербанка в течение торговой сессии.

 

Цена обыкновенных акций Сбербанка

Главный недостаток – высокий риск. Многие начинающие трейдеры теряют капитал из-за того, что не могут найти правильные точки входа. Но у этой стратегии есть и преимущество:

  • высокая потенциальная доходность;
  • возможность заработать на акциях даже на падающем рынке.

Если трейдер ожидает, что цена акции будет снижаться, он может открыть т. н. короткую позицию. Это означает, что он берет у брокера взаймы не деньги, а ценные бумаги. В результате продает акции, которых у него не было, по высоким ценам. Затем, когда котировки упадут, он покупает подешевевшие активы и возвращает долг. Разница между суммами двух сделок – его прибыль.

Доходность трейдера уменьшают комиссии за операции, стоимость кредитования и налоги.

Дивидендная стратегия

Важный составляющий фактор стратегии многих долгосрочных инвесторов – дивиденды. Средняя доходность российского рынка – 9-10% годовых, американского – 3-4%. Человек получает стабильный источник пассивного дохода, создав сбалансированный портфель из акций «дивидендных аристократов». Этим термином в США называют компании, которые платят акционером более 25 лет подряд, постоянно повышая сумму.

Но дивиденды помогают заработать и трейдерам, предпочитающим вложения на коротком временном горизонте. Используются несколько стратегий, например дивидендный комбайн. Он применяется в первую очередь на ИИС первого типа у брокера, который позволяет выводить доход на карту.

Трейдер покупает акцию за 2 дня до отсечки, чтобы попасть в список получателей выплат. После этого бумага продается. Поступившие от эмитента деньги зачисляются на счет и за них можно получить налоговый вычет.

Если компания высоко ценится рынком, то ее стоимость после отсечки падает на сумму меньшую, чем размер дивидендов. Например, трейдер купил акцию за 1000 руб. Эмитент выплатил 100 руб. После уплаты налога осталось 87 руб. После этого бумага была продана за 925 руб. На самом деле человек заработал 12 руб. Но формально он зафиксировал убыток в 75 руб. Это компенсирует прибыль, полученную по другим позициям, и освободит ее от налогов.

Частая ошибка новичков – открытие короткой позиции перед дивидендной отсечкой. Они опираются на то, что после нее акции точно подешевеют. Но не учитывают, что брокер спишет с их счета сумму, равную полному размеру дивидендов.

Еще один способ заработать на акциях – покупка перед объявлением размера выплат и продажа незадолго до отсечки. Главный риск – озвученная сумма не оправдает ожиданий и спрос на бумагу упадет.

Непрямые способы

Существует несколько способов заработать на акциях, не покупая их напрямую. Они подходят тому, кто:

  • не хочет открывать брокерский счет;
  • сомневается в способности правильно подобрать бумаги;
  • не может владеть иностранными акциями из-за занимаемой должности.

Фонды

Паевый инвестиционный фонд (ПИФ) – это способ коллективных инвестиций, дающий возможность заработать на активах слишком дорогих для одного человека. Все деньги участников передаются управляющей компании, которая покупает на них ценные бумаги, недвижимость и т. д. Список используемых инструментов жестко ограничен утвержденной стратегией.

Приобретая пай, инвестор становится владельцем доли хорошо сбалансированного портфеля. Чтобы составить такой самому, нужно иметь капитал в сотни тысяч рублей и более. Порог входа в ПИФ составляет 5-10 тыс. руб.

Недостатки такого выбора:

  • высокие комиссии за управление капиталом, покупку и продажу паев;
  • низкая ликвидность;
  • отсутствие дивидендов.

Заработать при работе с ПИФами можно только за счет разницы между стоимостью покупки и продажи паев. Изменение их цены напрямую зависит от колебаний котировок базового актива, в которые вложены деньги участников. При этом становиться участником фонда на короткий срок невыгодно – вся прибыль уйдет на погашение комиссии за сделки купли-продажи.

БПИФ и ETF – это биржевые аналоги ПИФ. Их преимущества в меньшем размере комиссий и возможности мгновенной покупки-продажи. На Мосбирже существует около 20 фондов, с помощью которых можно заработать на акциях. Например:

  • SBSP, основанный на S&P 500;
  • TMOS, следующий индексу МосБиржи;
  •  MTEK, включающий в себя 10 глобальных компаний технологического сектора.

Самая популярная УК на Мосбирже – Finex. Она предлагает 8 ETF на акции. Их перечень представлен на рисунке ниже (кликабельно).

8 ETF на акции

CFD-контракты

CFD или контракты на разницу цен недоступны на фондовой бирже. Чтобы работать с ними, нужно открыть счет у forex-брокера. Главное отличие этого способа заработать на акциях от всех рассмотренных выше в том, что при заключении такой сделки трейдер не получает право на долю компании и не попадает в список ее акционеров.

Если выбранный брокер разорится, человек потеряет вложенные деньги. При торговле на фондовой бирже этого не происходит, т. к. все ценные бумаги учитываются в депозитарии.

Смысл CFD сводится к тому, что брокер и трейдер заключают обязательство, по которому одна сторона выплатит другой разницу между ценой акции в момент его заключения и расторжения. Закрыть позицию можно в любой момент.

Преимущества такого контракта:

  • широкий выбор акций, среди них бумаги, недоступные неквалифицированному инвестору в России;
  • кредитное плечо больше, чем на фондовой бирже;
  • отсутствие ограничений по коротким позициям, легче заработать на падающем рынке;
  • нет проблемы ликвидности.

Главный недостаток – повышенные риски. Кроме того, из-за наличия спреда CFD не подходят тем, кто работает по внутридневным стратегиям.

Бинарные опционы

Бинарные опционы – это ставки на то, как изменится цена акции к заданному моменту времени. При этом доход трейдера зависит от того, угадал ли он характер движения, а не от реальной разницы между котировками в момент открытия и закрытия сделки.

Для того чтобы заработать на прогнозах, трейдеры используют инструменты технического анализа. Еще один способ – заключение сделки сразу после выхода отчета, сильно отличающегося от ожиданий рынка.

Подобные контракты заключаются вне фондового рынка. Это значит, что они сопряжены с повышенными рисками, связанными с надежностью брокера. Заключение сделки на дает право на реальный актив.

Главное преимущество инструмента в том, что трейдер точно знает, сколько потеряет, сделав неверный прогноз. Но сумма, которую человек получит в случае выигрыша, всегда меньше ставки. Поэтому Бинарные опционы – это игра с отрицательным математическим ожиданием.

Несмотря на большое количество способов заработать на акциях, самые известные люди, создавшие капитал на фондовой бирже, сделали это с помощью долгосрочных инвестиций. Любое вложение в ценные бумаги сопряжено с риском. Но понимание механизмов работы рынка дает возможность минимизировать вероятность потери денег. Главные условия успеха – стратегия, подходящая под цели человека, и умение следовать плану, а не торговать на эмоциях.

Расскажите в комментариях, какой из подходов кажется вам лучшим способом заработать на акциях.

Как заработать на акциях – 4 способа заработать деньги на бирже. Об этом в видео: