Как открыть брокерский счет

Получить доступ к торговле на бирже можно за несколько шагов, не выходя из дома. Для того чтобы заключить договор, требуется заполнить простую анкету и пройти идентификацию личности. Но перед тем, как открыть брокерский счет, нужно проделать подготовительную работу: разработать стратегию инвестирования и выбрать компанию, тарифы и условия которой будет ей максимально соответствовать.

Что такое брокерский счет

Брокерский счет – это счет, открытый не в банке, а в компании, которая предоставляет доступ к биржевой торговле. Размещенные на нем деньги могут использоваться только для этой цели. Вести брокерскую деятельность в России можно только по лицензии ЦБ. Без заключения договора на обслуживание с таким посредником человек не может совершать сделки с ценными бумагами и инструментами срочного рынка.

Нужно знать, что сохранность средств, вносимых на брокерский счет, не гарантируется государством. Поэтому если выбранная компания обанкротится, ее клиенты потеряют те деньги, которые хранили на своих счетах. Но они не лишаются права собственности на приобретенные ценные бумаги. Это обеспечивается за счет того, что все совершенные сделки учитываются в отдельной организации – депозитарии.

Чтобы начать торговать на бирже, необходимо пополнить свой счет. Внести на него можно любую валюту. Исключение – индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Это разновидность брокерского счета, дающая право на дополнительные налоговые льготы. На него разрешено зачислять только рубли. Если человек ранее был клиентом другой компании и имеет ценные бумаги, он может инициировать процедуру переноса своих активов из депозитария прежнего брокера в тот, услугами которого пользуется новый.

Стандартные брокерские счета разрешено иметь в нескольких компаниях. ИИС может быть только один

Как подготовиться к открытию брокерского счета

В первую очередь человеку необходимо ответить себе на несколько вопросов:

  • какой тип счета он планирует открыть (стандартный или ИИС);
  • на каких секциях биржи он хочет вести торговлю (фондовая, валютная, срочная);
  • включает ли его инвестиционная стратегия только российские бумаги или он заинтересован в покупке акций иностранных эмитентов;
  • как часто будут совершаться сделки;
  • будет ли использоваться кредитное плечо.

В зависимости от ответов нужно выбрать брокера, с которым будет заключен договор. Нужно учесть, что не все компании предлагают услуги по ведению ИИС. Мало кто из них готов предоставить доступ к Санкт-Петербургской бирже, на которой можно торговать акциями американских компаний и REIT-фондов. Если инвестор хочет получить непосредственный доступ на NASDAQ и другие иностранные биржи, он должен обратиться к зарубежным посредникам. В этом случае он не сможет открыть ИИС, а также получить налоговый вычет за долгосрочное владение бумагами.

При выборе брокера нужно учитывать размер его комиссий и платы за депозитарий. Большинство компаний предлагает несколько тарифных планов. Они представляют собой программы, оптимизированные под интересы трейдеров, имеющих большой торговый оборот, и долгосрочных инвесторов, редко совершающих сделки. Если планируется маржинальная торговля, нужно обращать внимание и на условия кредитования.

Кроме того, можно открыть брокерский счет (или ИИС) с доверительным управлением. В этом случае его владелец не сможет совершать сделки. За него это будет делать профессиональный трейдер. При этом он будет руководствоваться регламентированной стратегией, даже если в текущий момент она будет убыточной. Вне зависимости от результата вложений с владельца счета будет удерживаться комиссия.

Чтобы получить доступ к торговле на бирже, нужно предоставить брокеру всего 2 документа:

  • паспорт;
  • ИНН.

Они необходимы вне зависимости от того, как происходит подписание договора – в офисе или онлайн.

Как открыть брокерский счет онлайн

Заключить договор на брокерское обслуживание дистанционно можно с большинством российских брокеров. Для этого потребуется пройти несколько этапов. Их последовательность будет зависеть от выбранной компании. Но все они сводятся к сбору информации о клиенте и его целях.

Пошаговая инструкция, как открыть счет онлайн будет существенно различаться в зависимости от того, с каким брокером заключается договор. Ниже приведено описание основных этапов.

Сообщить персональные данные

Чаще всего для начала регистрации клиенту нужно указать базовую информацию о себе:

  • ФИО;
  • телефон;
  • e-mail.

Например, так соответствующая страница выглядит на сайте брокера Открытие:

Страница на сайте брокера Открытие

После этого на указанный номер будет выслано СМС с кодом. Его нужно будет ввести для подтверждения своих контактных данных.

Этот шаг пропускается, если счет хочет открыть человек, который уже ранее сотрудничал с компанией. Например, Сбербанк и ВТБ дают возможность заключить договор на брокерское обслуживание, авторизовавшись в их системах интернет-банкинга. Поэтому повторная идентификация уже не требуется.

Подтвердить персональные данные

После подтверждения ФИО клиент будет перенаправлен на форму, в которой нужно указать более развернутые сведения о себе:

  • серию и номер паспорта;
  • адрес регистрации;
  • номер ИНН.

Некоторые брокеры дают возможность использовать учетную запись портала Госуслуги. Для того чтобы это сделать, нужно будет кликнуть на соответствующую ссылку и авторизоваться в аккаунте.

После этого появится окно с запросом прав (на примере брокера Альфа-Банк):

Окно с запросом прав на сайте Открытие

При использовании этого сервиса предоставленные сведения будут проверены быстрее. Если же человек откажется от этого и введет данные вручную, на их валидацию уйдет больше времени. Кроме того, для проведения идентификации может дополнительно потребоваться СНИЛС.

Выбор ключевых параметров

В процессе регистрации клиенту будет предложено указать:

  • секции биржи, на которых он хочет вести торговлю (некоторые брокеры предлагают открыть единый счет, с которого можно проводить операции на любой площадке);
  • выбранный тарифный план;
  • реквизиты, на которые будут выводиться деньги с брокерского счета;
  • готовность к сделкам овернайт;
  • потребность в использовании кредитных средств;
  • тип счета.

Нужно обратить внимание на то, что ряд брокеров предлагает выбрать между самостоятельным и доверительным управлением на самом первом шаге регистрации. В некоторых случаях нужно сразу определиться и с тарифом. Но его всегда можно поменять в процессе обслуживания.

Некоторые компании не открывают ИИС без основного брокерского счета. В этом случае клиента спросят о его желании заключить дополнительный договор на последних этапах регистрации. Если же такой формат доступен отдельно, то выбрать тип счета будет нужно в начале. 

Некоторые брокеры, например Сбербанк, дают возможность выводить купоны и дивиденды на банковский счет. Если клиент хочет ею воспользоваться, ему нужно будет указать это в договоре. В любом случае, человек должен сообщить реквизиты, на которые будут перечисляться средства при закрытии счета или подаче поручения на вывод средств.

Например, вот такой экран увидит человек, решивший открыть брокерский счет в Сбербанке:

Открытие брокерского счета

Предоставление дополнительных сведений

После завершения основных этапов регистрации клиенту будет предложено заполнить анкету. В ней будут вопросы о том:

  • является ли он налоговым резидентом какой-либо страны, кроме России;
  • занимает ли он должности, запрещающие ему вести торговлю иностранными ценными бумагами или иными активами;
  • имеется ли у него какой-либо опыт работы с инвестиционными инструментами;
  • какой стратегии планирует придерживаться клиент;
  • каков его уровень дохода и структура расходов.

Подписание договора

После ответа на все вопросы анкеты и завершения основных этапов регистрации, клиент должен будет загрузить скан паспорта. Без предъявления этого документа брокер не вправе заключать с ним договор.

Пропустить этот этап можно только, если человек пользуется системой интернет-банкинга. В этом случае ему будет предложено проверить корректность персональных данных, уже имеющихся у компании. Если они верны и не нужно вносить никаких изменений, можно переходить к заключению договора.

Дистанционное открытие брокерского счета предполагает, что вместо живой подписи используется одноразовый СМС-пароль. Дойдя до финального шага, нужно изучить предложенные документы. В их числе будет:

  • заявление на присоединение к договору брокерского обслуживания;
  • текст договора;
  • анкета инвестора. 

Убедившись, что все данные внесены верно, нужно нажать ссылку “Получить код” или “Получить пароль”. После этого клиенту придет еще один СМС-код. Вводя его в специальное поле, человек фактически подписывает все бумаги.

Завершив процедуру заключения договора с брокером, нужно дождаться подтверждения от компании. Если же какие-то сведения внесены некорректно, менеджер позвонит по телефону и уточнит недостающую информацию. Если все данные были указаны верно, через 2 рабочих дня на email придет уведомление о том, что можно приступать к торгам. Нужно сохранить все присланные документы. После этого можно скачать терминал или мобильное приложение с сайта брокера и подавать первую заявку на покупку ценных бумаг.

Как открыть брокерский счет в офисе компании

Все российские брокеры, за исключением Тинькофф, имеют физические офисы обслуживания. Если клиент обратится для открытия счета, менеджер на месте поможет ему заполнить анкету и составит договор. Многие компании предлагают заранее согласовать время визита через телефон горячей линии или оставив заявку на сайте.

После оформления документов клиенту будет выдана его копия договора и таблица с кодами для идентификации при подаче заявок по телефону. Человек, заключивший договор офлайн, также может торговать с помощью терминала Quik или мобильного приложения.

Как открыть счет у зарубежного брокера

Жители России могут воспользоваться услугами иностранного посредника для прямого выхода на американские и европейские биржи. Чтобы это сделать, нужно пройти онлайн регистрацию, во многом похожую на процедуру открытия счета у российского брокера. При этом есть несколько отличий:

  1. Чаще всего первоначальное подтверждение контактных данных производится посредством перехода по ссылке из e-mail, а не по коду из СМС. Он используется только как электронная подпись при заключении договора.
  2. Потребуется указать данные работодателя – нужно обязательно подтвердить источник дохода, чтобы компания была уверена, что не участвует в отмывании “серых” денег.
  3. Пользоваться кредитным плечом могут только клиенты, совершеннолетние по законам страны, в которой зарегистрирован брокер. Например, для Interactive Brokers это 21 год.
  4. Нужно подтвердить свое налоговое резидентство. Сделать это можно с помощью скана квитанции на оплату услуг ЖКХ или договора на аренду квартиры.
  5. Обязательно придется загрузить скан паспорта и документ, подтверждающий проживание по указанному при заполнении анкеты адресу.

Ожидание ответа от брокера может растянуться на несколько недель. Кроме того, он может потребовать дополнительные документы, например справку из банка о состоянии счета. Большинство компаний захочет получить информацию об активах будущего клиента, в т. ч. о принадлежащей ему недвижимости.

Видео по теме: Где лучше открыть брокерский счет новичку

Читайте также: Лучшие брокеры российского и американского рынка