Фондовый рынок для начинающих: с чего начать обучение и где пройти, список курсов

Перед тем, как начать торговать или инвестировать в акции или другие ценные бумаги на фондовом рынке, необходимо иметь представление о том, с чем имеешь дело и хотя бы базовые знания по трейдингу и инвестициям.  Расскажем, в чем особенности изучения фондового рынка для начинающих и с каких обучающих курсов лучше его начинать.

Трейдер или инвестор

Частные участники торгов на фондовых рынках условно выделяются в две категории – инвесторы и трейдеры. Разберемся, в чем их отличия, и вы сможете понять, к какому типу вы относитесь.

Разные цели

Инвестор и трейдер имеют разные цели. Первая категория покупает акции для того, чтобы получить долю в компании, а также рассчитывать на дивиденды. Трейдеры или спекулянты не рассчитывают на долю в компании. Им также не интересны дивиденды. Основная их задача – получение прибыли от разницы котировок на момент покупки или продажи.

Приведем примеры:

Пример №1. Инвестор может купить акции компании А с целью получения доли в этой фирме. В зависимости от условий и приобретаемого количества акций, такой человек сможет претендовать на приглашение в собрание акционеров, то есть, сможет влиять на развитие компании.

Помимо этого, он также будет получать дивиденды (если это предусмотрено компанией). При этом, у инвестора будут храниться акции, и если через какое-то время их стоимость вырастет, такой инвестор сможет их выгодно продать (если компания перестанет его интересовать).

Пример №2. Трейдер покупает акции компании А только в том случае, если считает, что их текущая рыночная стоимость является низкой и в перспективе она может вырасти. Причем эта перспектива может быть краткосрочной (от нескольких недель), среднесрочной (несколько месяцев) и долгосрочной (несколько лет).

Дивиденды не являются целью спекулянта, однако, если он удерживает акции долгосрочно или среднесрочно и компания предусматривает такие выплаты, они станут приятным бонусом для трейдера.

Горизонт инвестирования и сроки удержания сделок трейдерами

Многие ресурсы Интернете дают информацию о том, что разница между трейдером и инвестором заключается в сроках, на которые они делают капиталовложения. Однако, это не совсем верная градация, хотя определенная логика в ней есть.

Правда в том, что инвестор никогда не будет инвестировать на период менее года. Это просто не интересно. Хотя, если он поймет, что принял неверное инвестиционное решение, он продаст акции. Но это вряд ли будет связано с их ценой.

Правда и в том, что трейдер может удерживать акции несколько лет в случае благоприятного тренда. То есть, в этом плане трейдер и инвестор очень похожи. Они могут купить и не продавать акции от года и более.

Однако, намного чаще трейдеры работают в течение нескольких недель/месяцев. То есть, они покупают ценные бумаги компаний и продают их по истечении какого-то времени, получив определенную прибыль от разницы котировок (или убыток, в зависимости от ситуации).

Использование разных подходов

Здесь разница кардинальная. Практически настольной книгой любого инвестора является работа Бенджамина Грэма «Разумный инвестор». Знаменитый Оракул из Омахи Уоррен Баффет считает Грэма своим учителем и вторым по важности человеком после отца.

Большинство стратегий трейдинга основано на стоимости акций и на перспективе ее изменения. Трейдеры работают с техническим анализом, который предполагает использование математических индикаторов и различных графических паттернов. Инвестор же ориентируется на финансовые показатели компании.

Откуда такая разница? Она проистекает из целей трейдеров и инвесторов. А они, как мы подчеркнули выше, кардинально различаются. Трейдер ориентируется, прежде всего, на текущую стоимость актива. Ему интересно, как эта стоимость будет меняться со временем и сколько он сможет заработать на этих изменениях.

Инвестора же интересует то, насколько перспективна сама компания, возможен ли ее рост в будущем и какое место он будет занимать в этой компании. Естественно, важными являются и дивиденды.

Видео: 7 отличий между инвестором и трейдером

Разные подходы к минимизации рисков

Инвестор никогда не будет вкладывать все средства в один актив. Обычно он создает портфель, в который могут входить акции, индексы и другие ценные бумаги, в зависимости от его подхода. Более консервативные инвесторы предпочитают значительную часть средств направлять в низкоризковые отрасли, такие, как облигации, например.

Более агрессивные инвесторы могут уравнивать в своих портфелях долю для облигаций и акций. Причем акции обычно берутся не одной конкретной компании, а нескольких и даже из разных отраслей. Таким образом, если одна из отраслей покажет хороший рост в перспективе, а другая останется на текущих значениях, портфель все равно вырастет в цене.

Что касается трейдеров, они также иногда используют диверсификацию. Но чаще всего, свои риски такие участники фондовых рынков ограничивают с помощью специальных защитных ордеров – стоп-лоссов.

Как это происходит? Допустим, цена акции составляет 130 долларов США за единицу. Трейдер покупает ее в надежде на рост. При этом, чтобы ограничить свои риски, трейдер ставит стоп-лосс на уровне 120 долларов. Предположим, цена акции пошла вниз и достигла 100 долларов США через несколько месяцев. Если бы трейдер не выставил стоп лосс, его убыток составил бы 30 долларов США. Но так как стоп-лосс стоял на уровне 120, сделка была закрыта и убыток составил только 10 долларов США.

Разная доходность

Трейдеры и инвесторы мыслят разными категориями с точки зрения доходности. Инвестор рассчитывает на дивиденды (в случае вложения в акции) или процентные ставки (если вкладывается, например, в облигации). Трейдер мыслит категориями прибыли от разницы цены.

В итоге, для инвестора привлекательной может считаться доходность и в 30% годовых. Трейдеры мыслят категориями от 50% и выше. Связано это с тем, что в течение года, инвестор практически не меняет свой портфель кардинально. Компании, чьими акциями он владеет, выплачивают примерно одинаковые дивиденды каждый квартал. Если же речь идет о доходности облигаций, особенно фиксированной, инвестор заранее знает, сколько он получит на конец года.

Трейдер работает от рынка, где ситуация может меняться каждую неделю. Например, сейчас наблюдается восходящий тренд, через месяц тенденция изменится. И если трейдер работает грамотно, он сможет получить прибыль и от одного тренда и от другого. Однако и риски здесь намного выше, чем при инвестировании.

Различие ресурсов

Инвесторы при доходности в 20-30% должны вкладывать соответствующие денежные ресурсы. Можно подсчитать, что при инвестициях в 100 000 рублей, через год вы получите 20-30 тысяч. При инвестициях в 1 000 000 рублей, соответственно 200-300 тысяч.

Рассчитывая на увеличения своего дохода, инвестор будет реинвестировать всю эту сумму. Соответственно, эти деньги будут работать, но он не сможет ими воспользоваться. Даже если взять 300 000 рублей в год, это в среднем 25 000 в месяц. На такую сумму сложно прожить целый месяц. Учитывайте, что в примере описываются «грязные» доходы. В зависимости от применяемого налогообложения, вы получите еще меньше. Также, у брокеров предусмотрены различные комиссии.

Соответственно, при таком подходе, инвестиции будут либо не основным источником дохода (с перспективой стать таковым в будущем), либо необходимо инвестировать намного больше.

Трейдеры могут вложить 100 000 рублей и постепенно наращивать эту сумму при удачном для себя раскладе. При доходности минимум в 50% годовых, через год трейдер получит 50 000 и сможет реинвестировать эту сумму. То есть он может намного быстрее сделать торговлю на фондовом рынке своим основным источником дохода. Но здесь есть один нюанс – риски. Они значительно выше. Именно по этой причине только 20% в среднем добиваются успеха. Остальные либо остаются со своей изначальной суммой, либо теряют ее.

С точки зрения трудозатрат и временного ресурса, трейдеры должны тратить намного больше. Инвестор может один раз провести качественный анализ фундаментальных показателей, вложить деньги и какое-то время ничего не делать.

Трейдеру необходимо постоянно быть в курсе событий. Необходимо регулярно проводить технический анализ, отслеживать тренды, желательно разбираться в макроэкономическом фундаментальном анализе, чтобы видеть перспективы экономики в целом и отдельных отраслей в частности.

Как только вы определитесь, кем именно вы хотите быть, можно переходить непосредственно к поиску обучающих программ. Их не так мало и далее мы расскажем о наиболее популярных и известных.

Список обучающих курсов

Работа Бенджамина Грэма

Перед тем, как перейти к обучающим курсам, инвестору стоит познакомиться с работой Бенджамина Грэма «Разумный инвестор». Это основа основ, работа, которая удостоена внимания Уоррена Баффета. А его мнение, в целом, можно считать как трастовый аргумент, потому что за Баффетом стоит его успех, как инвестора.

Книга Бендамина Грэма Разумный инвестор
Книга Бенджамина Грэма «Разумный инвестор» является своего рода «Библией» для начинающих инвесторов и не только

Если вы только делаете свои первые шаги, обязательно изучите эту книгу. Грэм не зря называется «отцом стоимостного инвестирования». В своей книге он четко описывает основные принципы и дает рекомендации по поиску недооцененных активов. В частности, автор рекомендует не обращать внимание на непостоянство рынка и не использовать стоимость акции, как основной показатель или триггер для покупки той или иной ценной бумаги. Конечно, вы найдете и много другой полезной информации.

Теория Чарльза Доу

Если вы трейдер, рекомендуется начать с изучения теории Доу. Ее автор является известным журналистом и трейдером по совместительству. Он изложил ряд постулатов, актуальных по сей день. Именем Чарльза Доу назван знаменитый индекс Dow Jones. Свои постулаты Доу публиковал в издании Wall Street Journal с 1900 по 1902.

Рассмотрим вкратце, на что именно гуру технического анализа обратил внимание.

Его первый постулат звучит как «Цена учитывает все». Под этим понимается, что для трейдера не важно, что именно происходит за пределами графика. Все события, от политических и экономических, вплоть до стихийных бедствий, уже включены в цену. То есть они вызывают реакцию рынка, которая и воплощается в текущей цене актива.

Второй постулат Доу – история повторяется. На его базе создан графический анализ, цель которого — изучение различных ценовых паттернов, которые уже когда-то встречались на графике в прошлом.

Ярким примером является паттерн «Двойная вершина». Его суть в том, что цена дважды тестирует уровень сопротивления. После этого происходит разворот и цена идет вниз. Если посмотреть на графики и провести уровни сопротивления, такая ситуация будет повторяться.

Наконец, третий постулат Доу – цены меняются направленно. Естественно, здесь речь идет о трендах. Доу выделял такие участки графика, где цена последовательно меняется в сторону повышения или понижения. На базе этого постулата появились некоторые дополнения.

Доу считал, что у рынка есть три основных типа трендов:

  1. Восходящий. Минимумы цен постепенно растут.
  2. Нисходящий. Максимумы цен постепенно снижаются.
  3. Нейтральный. Торговля идет в определенном диапазоне цен без роста минимумов и снижения максимумов.

Чарльз Доу также считал, что у тренда есть три фазы:

  1. Покупки и продажи профессиональными инвесторами. У них больше информации (иногда и инсайд). Соответственно, они первыми реагируют на текущие рыночные обстоятельства.
  2. Покупки или продажи менее квалифицированными игроками. На этом этапе к движению присоединяются те, кто не имеет доступа к первичной информации.
  3. Покупки и продажи игроками широкой публики. То есть те, кто наименее подготовлен с точки зрения информации. Чаще всего, они ориентируются уже на развивающийся тренд и присоединяются к нему. На этой фазе большинство игроков поддерживают рынок, но профессионалы начинают видеть перспективы в развороте и постепенно меняют свое мнение на противоположное.

Доу считал, что индекс должны коррелировать друг с другом. Для отечественного рынка этот тезис не имеет значения, но если вы работаете на американском, он может пригодиться. Согласно Доу, транспортный и промышленный индексы должны обязательно коррелировать при разворотах тренда.

Также, по мнению Доу, объемы должны подтверждать тренды. Причем не важно, идет ли речь о восходящей или нисходящей тенденции. Если рост или падение происходит без роста объемов, это не тенденция.

Наконец, согласно Чарльзу Доу, тенденцию можно считать активной, пока нет разворотного сигнала. То есть перед тем, как закрыть одну позицию и открыть другую, мастер технического анализа рекомендует дождаться подтверждающего сигнала.

Чарльз Доу

Это основы основ, на которых базируется весь технический анализ. Поэтому перед посещением каких-либо курсов, рекомендуется ознакомиться с постулатами. К сожалению, Доу не написал книгу, в которой бы систематизировал всю эту информацию. Поэтому для более глубокого ознакомления вам придется изучать разные материалы на эту тему.

Где пройти обучающие курсы

Инвесторам и трейдерам также рекомендуется зайти на сайт Investopedia https://www.investopedia.com. Это настоящая без преувеличения энциклопедия инвестирования. Единственный нюанс – сайт полностью англоязычный. Но если у вас нет проблем с английским, здесь вы найдете множество интересных и полезных материалов.

Пройти обучение можно и в НАУФОР. Правда, здесь не готовят инвесторов, поэтому обучение можно пройти только на брокера. После этого, есть возможность аттестации. Зачем это нужно? Дело в том, что таким образом вы сможете узнать намного больше о работе брокера и о фондовом рынке в целом, а также о многих важных аспектах, таких как законодательство в этой сфере, бухгалтерия и налогообложение.

Будущий инвестор может также получить знания и в рамках практического курса “Инвестиции: как на этом заработать”, организованного при МГУ имени Ломоносова  на факультете Высшая школа государственного аудита https://lk.msu.ru/course/view?id=498. В рамках курса вы получите следующие знания:

  1. Особенности функционирования финансового рынка РФ.
  2. Инновационные методы распределения собственных финансовых ресурсов.
  3. Изучение методов формирования и накопления стартового капитала.
  4. Основные принципы капиталовложения в различных отраслях (ценные бумаги, недвижимость, стартапы и так далее).
  5. Оценки инвестиционного риска.
  6. Оценка эффективности принимаемых решений.

Обучающие курсы брокеров

А теперь мы познакомим вас с курсами наиболее известных в России брокеров, которые предоставляют доступ на фондовый рынок.

«Финам»

Этот брокер предлагает несколько категорий обучения. В частности, здесь есть:

  1. Очные занятия.
  2. Дистанционные курсы.
  3. Видеосеминары.
  4. Обучение по скайпу.

Рассмотрим подробнее каждую категорию. Очное обучение предполагает как бесплатные, так и платные курсы. На странице представлен календарь с расписанием занятий на ближайший месяц. Бесплатные занятия являются общеобразовательными. Рассматриваются такие темы, как:

  1. Первая покупка акций (даются рекомендации по работе с платформой, а также некоторые другие базовые моменты).
  2. Секреты успешных управляющих.
  3. Как научить деньги работать.

Платное обучение у брокера стоит от 1 000 до 5 000 рублей за одно занятие. Здесь более углубленно разбираются темы торговли на финансовых рынках и инвестирования.

Дистанционные занятия также бывают как платные, так и бесплатные. Кстати, этот курс рассчитан только для трейдеров. В рамках курсов вы узнаете о том, как начать работать на торговой платформе и открыть первые сделки, что такое технический анализ, торговля по системе Ишимоку (это такой индикатор технического анализа), инструменты Демарка, основы теории Эллиотта, а также обучение алгоритмической торговле. Кстати, курс по последней теме платный и его стоимость начинается от 24 000 рублей.

Брокер Финам предлагает также некоторые видеоинструкции по работе с торговыми платформами, представленными компанией, выбор торговой стратегии из серии Comon (это системы автоследования, предлагаемые Финам своим клиентам) и многое другое. Доступ ко всем видеоурокам в этом разделе бесплатный.

Видеосеминары также можно отнести к очному обучению. Здесь изучаются темы для начинающих, а также обзоры рынка и работа с техническим анализом. Возможна как платная, так и бесплатная подписка. Стоимость занятий начинается от 990 рублей.

Брокер Финам предлагает дистанционное обучение по скайпу. Оно платное и на момент написания статьи стоимость составляет 5 000 рублей за занятие. Обучающийся может самостоятельно выбирать время и преподавателя, а также форму занятий (индивидуально или в группе). Весь курс рассчитан на будущих трейдеров.

Также, на сайте есть библиотека трейдера, в рамках которой можно найти статьи по торговле на финансовых рынках. Основной упор делается исключительно на трейдинг.

Вердикт

Курсы, предлагаемые брокером Финам, в основном, рассчитаны именно на трейдеров. Здесь дается множество материала о том, как читать графики, работать с аналитическими методами. Курсов по инвестированию мало.

Из преподавателей также в основном трейдеры, которые в то или иное время пришли в профессию. Даже в библиотеке подавляющее большинство статей посвящено торговле на фондовом рынке и Форекс, а не инвестициям.

Если вы хотите заняться инвестированием, рекомендуется все же изучить книгу Грэма и узнать о других инвестиционных стратегиях (например, стратегия роста или долларовое усреднение) самостоятельно. Затем можно пройти небольшое обучение от брокера Финам. Записаться на любой из курсов можно на официальном сайте брокера https://www.finam.ru в разделе «Обучение».

«Открытие»

У этого брокера все обучение можно разделить на четыре части:

  1. Семинары и вебинары.
  2. Видеокурсы.
  3. Индивидуальные консультации.
  4. Тренер по трейдингу.

А теперь рассмотрим подробнее, что предлагает компания своим клиентам и не только.

В разделе «Семинары и вебинары» предлагается большое количество лекций по трейдингу и несколько занятий по инвестированию. Инвесторам будет интересно узнать о том, как создать портфель, о фундаментальном анализе компаний, возможностях инвестирования в золото, получении дивидендов, работе с облигациями.

Скриншот с сайта Opentrainer.ru

Трейдерам предлагается широкий спектр материалов по анализу рынков от японских свечей до кластерного подхода. Все занятия проводятся бесплатно.

Раздел «Видеокурсов» условно содержит категории в соответствии с навыками клиента. Для начинающих есть базовые материалы по трейдингу и инвестициям. Инвесторы могут изучить различные виды ценных бумаг, а также как грамотно составлять свой портфель. Отдельно размещены курсы по ПИФам и биржевым фондам.

Что касается трейдинга, здесь предлагается много материала, в том числе, курсы, знакомящие с известным биржевым спекулянтом Ларри Уильямсом. Большинство уроков бесплатные, однако, некоторые курсы доступны только по подписке.

Индивидуальные консультации – это возможность поработать напрямую с одним из преподавателей брокера Открытие. Возможно три формата – в офисе компании, в офисе клиента и по телефону. После того, как клиент оставляет заявку, брокер самостоятельно разрабатывает программу обучения.

В разделе «Статьи» предлагается большое количество материалов по различным аспектам. Здесь есть теги, что позволяет удобно фильтровать всю информацию по интересам. Например, выбрав фундаментальный анализ, вы сможете изучить тему с помощью нескольких материалов.

Биржевой тренажер – это что-то вроде демо-счета. Он предлагается только после регистрации у брокера и дает возможность совершать операции на платформе, не рискуя своим капиталом.

Как уже отмечалось выше, некоторые курсы и материалы доступны только по подписке, цена — 299 рублей в месяц. Она включает в себя 7 базовых курсов. Оформив подписку, вы получаете доступ в видеобазе брокера, причем в любое время. У подписки нет автопродления, так что вы сами сможете решать, продолжать обучение или нет. Единственный нюанс – после завершения подписки, материалы опять будут недоступны. Таковы условия у компании.

Вердикт

Брокер Открытие предлагает много обучающего материала. Упор делается как на инвесторов, так и на трейдеров. В рамках программы обучения инвесторы смогут познакомиться с различными инструментами, изучить фундаментальный анализ (по крайней мере, отдельные занятия и материалы по различным статистическим показателям компаний).

Трейдерам предлагается большая база знаний, в которой рассматриваются такие аспекты, как технический анализ, управление капиталом и рисками, психология трейдинга, стратегии скальпинга, работа на валютном рынке Форекс, а также торговая платформа Метатрейдер.

Пройти обучение в компании можно по ссылке https://www.opentrainer.ru.

«БКС»

У этого брокера процесс обучения идет по четырем основным направлениям:

  1. Очные занятия.
  2. Статьи.
  3. Биржевой тренер.
  4. Демо-счет.

Очные занятия предполагают как семинары, так и вебинары (то есть обучение онлайн). Наиболее популярными брокер выделяет трейдерские курсы. Среди них основа биржевого дела, теория волнового анализа, психологические аспекты в работе на бирже, создание собственной стратегии в биржевой торговле. Стоимость обучения начинается от 4 000 рублей. Некоторые курсы доступны бесплатно.

В разделе статьи вперемежку даются материалы как по инвестициям, так и по трейдингу. Причем этот же сумбур продолжается и в некоторых статьях. Например, в материале «Что читать инвестору» есть книги, которые интересны исключительно для инвесторов. Но рядом с ними рекомендуются и книги по трейдингу.

Биржевой тренер – это занятие с ментором. Весь процесс проходит в три этапа:

  1. Разработка плана обучения.
  2. Торговля. На этом этапе разрабатывается торговая стратегия под руководством специалиста.
  3. Анализ. Вместе с ментором, вы будете разбирать ваши торговые сделки и ошибки.

Вердикт

Курс больше рассчитан на трейдеров, а не на инвесторов. Здесь очень много материала по анализу рынка с точки зрения технического метода прогнозирования. По инвестициям есть несколько статей и рекомендаций.

С точки зрения полезности курса, здесь однозначно меньше материала, чем у Финам и Открытия. Вероятно, расчет делается на то, что инвестор будет самостоятельно изучать книги и создавать свои собственные стратегии.

Более подробную информацию можно получить на сайте https://broker.ru в разделе «Научиться».

«Тинькофф»

С точки зрения обучения, инвестиционное подразделение известного Российского банка практически ничего не дает своим клиентам. На сайте https://www.tinkoff.ru/invest размещены лишь три инструкции: сколько необходимо сбережений для инвестирования, какие акции покупать и как стать инвестором.

Наиболее полезной из них должна оказаться статья о том, какие акции покупать, так как две остальные темы можно освоить и простым интернет-серфингом. Открыв раздел про то, какие акции покупать, мы попадаем на страницу с выбором из нескольких статей, где знакомимся с Робо-эдвайзером. Никаких материалов по поводу фундаментального анализа нет. То есть, здесь вас не научат инвестированию.

Вердикт

Очень слабая программа подготовки, рассчитанная только на начинающих с вовлечением новичков в торговлю с помощью советника. Не самое лучшее решение с точки зрения брокера. Про инвестиции в инструкциях вообще ни слова.

«Алор»

Этот брокер предлагает больше, чем Тинькофф с точки зрения подготовки своих клиентов. Но его программа — одна из наиболее закрытых. На сайте нет информации о том, чему именно вас будут учить.

Например, в разделе «Процесс обучения» дается пошаговое описания всех мероприятий:

  1. Процесс обучения.
  2. Демо доступ.
  3. Открытие счета.
  4. Обучение для продвинутых. Здесь брокер предлагает собственный курс «Основы биржевой торговли».
  5. Обучение для профессионалов. «Тюнинг» торговой стратегии, работа над психологическими аспектами.

Вердикт

Судя по небольшому объему информации, доступному на сайте компании, Алор больше нацелен на обучение трейдеров, чем подготовку инвесторов. То есть в рамках курса будут преподаваться аспекты покупки и продажи ценных бумаг для получения прибыли от разницы котировок. Узнать подробнее об обучении можно здесь: https://www.alorbroker.ru/education.

«Церих»

Этот брокер предлагает программу обучения, рассчитанную на трейдеров. Причем подавляющее большинство материалов платное. Стоимость от 15 000 до 50 000 рублей. Если сравнивать с тем же Финам или Открытие, цены достаточно высокие. При этом, обучение сконцентрировано вокруг трейдинга. Правда, есть несколько разделов и по фондовому рынку, но их темы не раскрываются на сайте.

Формат обучения – очные занятия на семинарах и вебинарах. Имеются как индивидуальные уроки, так и групповые сессии.

Что касается других тем, Церих здесь похож на брокера Алор. На сайте практически нет информации о том, чему именно вас будут учить.

Вердикт

На сайте компании в разделе «Обучение» https://www.zerich.com предлагается лишь небольшая выжимка из материалов, которые будут доступны для обучения. В основном, речь идет о техническом анализе, то есть брокер ориентирован на подготовку трейдеров, а не инвесторов. Правда, в программах курсов предусмотрен и фундаментальный анализ. Однако более подробной информации об этом нет.

«ВТБ»

Банки, предлагающие доступ на фондовый рынок, достаточно редко радуют более-менее продуктивными курсами. Это мы видели по Тинькофф. А Сбербанк и вовсе не дает никакой информации новичкам. Но ВТБ в этом плане приятно выделяется на фоне конкурентов. Причем программа обучения рассчитана именно на инвесторов.

Например, в разделе с видеоматериалами рассматриваются следующие темы:

  1. Собираем свой первый портфель. Этот курс рассчитан на тех, кто только собирается делать свои первые шаги. Продолжительность обучения – 1 час.
  2. Как заработать на облигациях. Здесь вы узнаете о том, что такое облигации и какую роль они играют в инвестиционных портфелях. В видео рассказывается о том, как получать купон и что делать, чтобы обогнать рынок. Длительность видео – 1 час.
  3. Как правильно отыграть дивиденды. В рамках видеоматериала вы узнаете о том, что такое дивиденды и какую роль они играют в прибыли инвесторов. Курс рассчитан на 1 час.
  4. Как и где находить инвестидеи в акциях. В рамках этого материала вы узнаете о том, что происходит, когда рынок растет и кто зарабатывает в ситуациях, когда рынок находится в диапазоне. Время обучения – 1 час.
  5. Как проверить надежность облигации. Здесь рассказывается о том, как правильно выбирать облигации для инвестирования и какие знания для этого необходимы. Продолжительность курса – 1 час.
  6. Основы управления личным капиталом. Умение управлять своими собственными деньгами – залог успеха не только в инвестировании, но и в частной жизни. Продолжительность занятия – 1 час.
  7. Лайфхаки в личных финансах – пять способов крупно экономить. Здесь снова речь идет о личных финансах и возможностях экономии на тех или иных расходах. Продолжительность курса – 1 час.
  8. Зависимости на рынке, которые работают. Здесь рассказывается про основные корреляции. Продолжительность курса – 1 час.
  9. Покупка валюты на бирже – основные приемы и инструменты. Курс для трейдеров, работающих с валютными парами Форекс. Продолжительность занятия – 1 час.
  10. Сколько можно заработать на золоте. Этот курс рассчитан на тех, кто предпочитает инвестиции в драгоценные металлы. Продолжительность занятия – 1 час.

На сайте ВТБ представлен раздел со статьями (они больше носят информационный и мотивационный характер), где вы можете прочитать краткую биографию известных инвесторов и трейдеров

Наконец, у ВТБ есть для клиентов инвестиционные игры с условиями. Например, предыдущая игра заключалась в том, что инвестору дается четыре инвестиционных идеи в месяц. Суть в том, чтобы выбрать одну, которая принесет более высокую доходность. Результат подсчитывался в конце 2019 года.

Вердикт

ВТБ предлагает подготовку именно с точки зрения инвестирования. Здесь очень много разноплановых материалов по капиталовложениям в различные инструменты, включая деривативы. Помимо этого, компания основательно подошла к практической составляющей, подготовив для клиента интересную и полезную игру. Что касается трейдеров, здесь практически нет полезных материалов, так как ВТБ видит своей целевой аудиторией именно инвесторов. Познакомиться с курсом можно здесь: https://broker.vtb.ru/school/for-beginners.

«Альфа Директ»

Этот брокер предлагает программу обучения, которая идет по двум направлениям – семинары/вебинары и видеоматериалы. Компания предлагает подготовку как трейдеров, так и инвесторов. Правда, последним отводится совсем мало внимания.

Среди тем можно выделить подготовку к работе, обучающие видео по торговле на предлагаемых платформах, технический анализ, работа с графиком, покупка облигаций и так далее.

Вердикт

Неплохая программа подготовки, но есть свои определенные минусы. Например, в курсе «Основы биржевой торговли» готовятся и трейдеры и инвесторы. Вероятно, лучше было бы разделить все это на отдельные категории. Инвестору технический анализ, в принципе, не так актуален, как трейдеру. А спекулянту фундаментальный тоже не сильно важен. Все занятия проводятся по подписке через регистрацию на сайте. Ссылки на вебинары приходят после создания своего аккаунта в Альфа-Директ. Узнать больше можно на официальном сайте брокера: https://www.alfadirect.ru/obuchenie.

Обучение вне брокеров

«Московская биржа»

Начнем этот раздел с обучения, которое предлагает Московская биржа. Вся программа разделена условно на три этапа:

  1. Теоретическая подготовка. Здесь предлагается методическая литература, видеоуроки, примеры стратегий. Помимо этого, Московская биржа предлагает агрегатор семинаров брокеров.
  2. Практическая подготовка. Это демо-счет. Здесь можно найти список компаний, которые предоставляют доступ к тренажерам. Также, предусмотрен собственный учебный сервер.
  3. Школа Московской биржи. Это набор вебинаров с видеозаписью, которые покрывают большое количество тем по трейдингу на фондовом рынке.

«Школа трейдинга Алекса Грея»

Как уже можно догадаться, это онлайн учебное заведение уделяет много внимания именно торговле на фондовом рынке. Здесь преподается все, от фундаментального анализа и до изучения графиков цены. Однако нет информации для инвесторов.

Подобные курсы не вызывают доверия по нескольким причинам:

  1. Неизвестный автор. Алекс Грей преподносится как известный трейдер фондовых рынков, однако в интернете о нем нет никакой информации. То есть за пределами его собственного сайта о нем никто не знает.
  2. Отсутствие регулирования. Брокеры фондового рынка регулируются ЦБРФ. Соответственно, они должны следить за всем, что публикуют на сайте. В случае нарушения, их ожидают штрафы. Различные школы трейдинга никем не регулируются. Соответственно, они могут предлагать все, что угодно без всякой ответственности.
  3. Никаких гарантий. К сожалению, вы не получите никаких гарантий и после прохождения курсов от биржевых брокеров. Однако там, по крайней мере, преподаватели имеют действительный и подтвержденный опыт торговли и инвестирования. Многие из них – известные личности в мире инвестиций. Например, в Финам одно время работал известный инвестор Элвис Марламов. Несмотря на события, которые развернулись вокруг его персоны, в инвестиционных кругах его знают и ему не нужно подтверждать свою квалификацию. По крайней мере, есть гарантии того, что преподаватели владеют тематикой.

Каким курсам отдать предпочтение

Здесь все зависит от того, какие цели вы преследуете. Если вас интересуют инвестиции, лучший вариант – пойти на курсы брокеров, которые предлагают обширный материал именно по инвестициям. К сожалению, сегодня их не так много. И даже если брокер предлагает подобные программы, чаще всего, ни поверхностны. Исходя из той информации, которую вы читали выше про программы подготовки клиентов ведущих российских брокеров, основной упор, почему-то делается именно на трейдинг.

Если же вас интересует именно трейдинг, у брокеров фондового рынка предлагается большой пласт информации по этому виду деятельности от основ и технического анализа, до математического подхода, различных теорий, графического моделирования и так далее. Помимо этого, разбираются такие темы, как поведенческие факторы в трейдинге, психология, управление капиталом и рисками.

Видео: С чего начать новичку на фондовом рынке

Читайте также: Как работают фондовые рынки